Банкиры на чеку

Погреть руки на кредите банки не дают

Получить кредит сегодня достаточно просто. Занять у банка просто деньги или воспользоваться потребительским кредитом может практически любой желающий, главное чтобы он не был школьного или пенсионного возраста, имел постоянную работу и был в здравом уме и светлой памяти. Естественно, простотой получения кредита не могли не воспользоваться мошенники, но для них эта затея обычно заканчивается плохо. Например, нам стало известно, что Промсвязьбанк за период с октября 2004 г. по январь 2005 г. зафиксировал два случая мошенничества с кредитами и содействовал поимке злоумышленников. За подробной информацией мы обратились в этот банк.

О том, как Промсвязьбанк выявляет мошенников, рассказывает заместитель руководителя аппарата правления этого банка Александр Реутов: «3 октября прошлого года из дополнительного офиса банка поступила заявка на потребительский кредит на сумму 15 600 долларов США сроком на 36 месяцев. Заявку подала москвичка, работающая в одной из московских фирм. Поручителями по кредиту выступили два жителя г. Москвы, сотрудники другой фирмы». В ходе проверки предоставленных заемщиком и поручителями сведений была получена следующая информация: заемщик не является сотрудником фирмы, которую она указала в заявке, справка о доходах (2-НДФЛ) была поддельная, указанный в анкете телефон организации на самом деле не принадлежал данной организации.

По словам Александра, в ходе проведенной работы была получена информация о том, что 30 мая 2005 года в офисе фирмы, которую указала заемщик как свое место работы, была совершена кража, и были похищены служебные документы компании и оттиски печатей, и соответственно, по данному факту правоохранительными органами было заведено уголовное дело. Также стало известно, что ранее в одно из отделений Сбербанка за кредитом обращался некий гражданин, предоставивший документы из этой же компании, но как показала проверка никогда не работавший в данной организации.

На основании информации, полученной в ходе проверки службой безопасности Промсвязьбанка, 1 октября 2005 года заемщик и ее поручители были задержаны сотрудниками милиции в дополнительном офисе банка. В отношении данных лиц было возбуждено уголовное дело по факту мошенничества.

Второй мошенник был задержан уже в этом году. Эта история имела такое же начало. В один из допофисов Промсвязьбанка обратился некий гражданин за автокредитом на сумму 25 000 долларов США, сроком на 36 месяцев. Обеспечением по кредиту должен был выступать приобретаемый автомобиль и договор поручительства с его супругой.

В ходе проверки было установлено, что данный субъект находится в федеральном розыске за совершение преступления, предусмотренного ст. 159 УК РФ (мошенничество). В частности, используя поддельные документы, гражданин получал в различных организациях товарные кредиты, а средства, вырученные от реализации товара, как говорится «пропивал». «Кроме того, по имеющейся оперативной информации, он был связан с одной московской организованной преступной группировкой. В результате конфликта с членами этой ОПГ он был вынужден обратиться в банк за кредитом, чтобы рассчитаться с частью имеющегося долга», - рассказывает Александр Реутов.

18 января 2006 г. сотрудниками службы безопасности банка совместно с сотрудниками милиции был задержан мошенник в одном из дополнительных офисов банка, куда он был приглашен под предлогом решения ряда вопросов технического характера связанных с оформлением кредитного договора. В настоящее время мошенник находится под стражей, также проводятся оперативно-следственные мероприятия, устанавливаются другие эпизоды его преступной деятельности.

Вот так поступают банкиры с нечистыми на руку заемщиками.